Las empresas del sector se refugian de la ‘tormenta’ residencial dirigiéndose a las aguas tranquilas del mercado de alquiler de oficinas. El crecimiento del sector en Madrid se ha mantenido sostenido en los últimos años, aumentando una media de 7,2% entre 2004 y 2007. Esta constancia se une a un panorama razonablemente optimista en lo referente a la demanda, que es un 11,5% mayor que en el primer trimestre. Del mismo modo, las tasas de disponibilidad han aumentado de forma generalizada, aunque de manera más significativa en el casco urbano (pasando de 4% a cerca de 6%) y en la periferia (de 10,5% a casi 12%). En lo que llevamos de 2008 se han entregado en total 261.500 m2 de superficie. Para finales de año se espera que la extensión absorbida ascienda a los 500.000 m2.
En este segundo trimestre, la envergadura de las operaciones también se ha incrementado respecto a los tres meses precedentes: un 16% de media. La periferia y la zona ‘Descentralizada’ han registrado la mayoría de negocios de grandes superficies: con un 6,7% del total de operaciones que han supuesto el 46% de la extensión absorbida. La mayor parte de las transacciones, y las de menor superficie (inferiores a 1.000 m2), se han llevado a cabo en el casco urbano. Esta zona ha sido la única que ha revalorizado su metro cuadrado, un 7%, pasando de 24,75 euros/m2/mes a 26,5, según un informe de Exa. El resto de ubicaciones han registrado bajadas, y las mayores caídas se han concentrado en la zona ‘prime’, con una depreciación de un 10%.
El sector servicios ha protagonizado la mayoría de las operaciones, excepto en la periferia, donde el gremio industrial ha copado las transacciones. En cuanto a la venta de oficinas, éstas han supuesto el 8,7% del total del negocio y un 23% de la superficie puesta en el mercado. Por último, la inversión, al igual que la demanda, ha experimentado un ligero repunte en este segundo trimestre, y ha llegado hasta los 400 millones de euros. Los inversores mantienen la cautela pero también la esperanza ante los últimos resultados positivos.
Para los que estén esperando en el registro de viviendas del ayuntamiento de Madrid, podeis ver en este enlace de abajo los planes que ha ejecutado, esta ejecutando y ejecutará, el ayuntamiento de Madrid: http://www.emvs.es/Obras/Paginas/default.aspx
MADRID.- La Comunidad de Madrid tramitó 18.426 solicitudes de calificación provisional, documento que certifica el inicio de la construcción de viviendas protegidas, durante los primeros seis meses de 2008, lo que supone un incremento del 41 por ciento respecto al mismo periodo del año anterior, cuando se dio luz verde a 13.069.
Durante el año pasado, la Comunidad de Madrid volvió a convertirse en la región líder en la promoción de vivienda protegida, tanto en pisos protegidos iniciados como terminados: del primer tipo, 23.504 (un 28% de los 83.859 de todo el país) y del segundo tipo, 20.209 (un 30% del total nacional, que se eleva 67.127 viviendas protegidas).
Estos datos revelan que Madrid, por ejemplo, sumó tantas viviendas terminadas como Cataluña, Andalucía, Castilla-La Mancha y Extremadura juntas, o que en la región, se finalizaron cada día más de 55 pisos con algún tipo de protección.
El impulso fue más acusado en el mes de junio, cuando se registró un incremento récord del 238% en el número de viviendas protegidas respecto al mismo mes de 2007, al pasar de la construcción de 834 viviendas protegidas a 2.815. Durante 2008, se facilitará la construcción de un total de 30.000 pisos protegidos, volumen que habrá incrementado un 27% los realizados el año anterior y asegurará el empleo a casi 72.000 personas.
Las nuevas casas protegidas, que se realizarán en su mayoría en Madrid capital, Móstoles y Alcorcón
Según datos del Instituto Nacional de Estadística (INE) El precio de los alquileres se incrementó un 0,3% en términos intermensuales durante el pasado mes, frente al descenso de 0,5 puntos porcentuales experimentado por el índice general.
El precio de los alquileres experimentó las mayores subidas en Melilla (+7,4%), Cantabria (+6,7%), Aragón (+5,8%), Comunidad de Madrid (+5,3%), Castilla-La Mancha (+5,1%), Extremadura (+4,5%) y Murcia (+4,3%).
Por debajo de la media nacional (+4,2%), se situaron País Vasco, Comunidad Valenciana y Andalucía, todas ellas con un incremento del 4%, seguidas de Cataluña (+3,8%), Asturias (+3,5%), Baleares (+3,4%), Canarias (+3,2%), Castilla y León (+3,2%) y La Rioja (+3,2%). Cerraron la lista, Galicia (+2,7%), Ceuta (+2,7%) y Navarra (+2,5%).
Carta redactada por RAFAEL LEONISIO. Fuente: El ideal.es
En España, es una costumbre muy arraigada que los poderes públicos traten de corregir los que ellos consideran malos hábitos de los ciudadanos. Para ello han empleado diversos métodos, siendo el más destacado la proliferación de anuncios, en muchos casos impactantes, en la televisión y en la prensa escrita. Quién no recuerda aquel gusano colándose en la nariz de un cocainómano o el ‘No podemos conducir por ti’, cuyo mensaje sería amplificado por unas declaraciones poco afortunadas del ex presidente Aznar. Y es que nos han dado todo tipo de consejos concernientes a nuestra vida privada, la mayoría respecto a nuestra salud y seguridad. Así, nos han aconsejado pasear, no automedicarnos, comer una cantidad diaria de frutas y verduras, conducir con precaución, no fumar, beber con moderación o ingerir mucha agua en días calurosos. Sin embargo, la Administración no ha sido tan prolija en consejos ‘económicos’, y en vista de la escalada del euríbor la verdad es que no habría estado de más, ya que el famoso índice ha hipotecado, y nunca mejor dicho, a toda una generación de españoles.
El euríbor cerró el mes de junio al 5,36%, encareciendo en tan sólo tres años un 56% la cuota de la hipoteca media. Es decir, y traducido a dinero, si la cuota hipotecaria media era de 574 euros en 2005 ahora es de 899, lo que supone 325 euros más al mes. Pero aquí no ha acabado la cosa. Según los expertos la última subida de tipos del Banco Central Europeo y la propia dinámica de la crisis financiera harán que el euríbor continúe su escalada (en julio cerró rozando el 5,4%) y que la deuda de miles de hipotecados pueda cruzar la línea roja del impago. Recientemente, la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) ha aludido a esta circunstancia, alertando de que 60.000 familias no pueden pagar la hipoteca y de que serán el doble a finales de este año.
Esta situación, ya de por sí peligrosa, se agrava por el hecho de que esas cuotas que están dejando a numerosos ciudadanos con el agua al cuello son en muchos casos de por vida. Y es que en estos últimos años se han estado firmando hipotecas a 30, 40 e incluso 50 años (es decir, en muchos casos hipotecas ‘post mortem’). Por tanto, aunque ésta puede ser una mala racha que algunos consigan superar, en demasiados casos la espada de Damocles llamada desahucio estará ahí para siempre. Porque el euríbor puede bajar otra vez, pero seguro que en las próximas décadas volverá a subir y en algún momento podría cruzar la frontera que separa tener una casa o que ésta sea subastada por el banco.
La verdad es que la cuestión de las hipotecas de por vida está dando y dará que hablar por constituir el gran problema de esa generación que ahora mismo se encuentra en torno a la treintena. Gente que para poder emanciparse ha tenido que endeudarse hasta el límite (voluntariamente, todo hay que decirlo), despojándose de una gran parte de lo que ganará en su vida para repartirlo, casi a partes iguales, entre la persona que ha hecho negocio vendiendo un inmueble (en muchos casos pequeños o grandes especuladores) y el banco o caja que ha conseguido atarle a su entidad para siempre. Personas cuya situación personal estará condicionada por esa gran deuda a largo plazo, ya que muchos aspectos personales de su vida cotidiana se verán limitados: ¿Serán libres para protestar en el trabajo? ¿Y para despedirse y buscar otra cosa mejor? ¿Y para cambiar de ciudad? ¿Se atreverán a divorciarse? ¿Tendrán todos los hijos que deseen?
¿Era ésta una situación que se podía prever? Evidentemente, sí. Si el euríbor ya había estado en torno al 5% sólo era cuestión de tiempo que volviera de nuevo a esa cifra. ¿Deberían haber tomado los poderes públicos cartas en el asunto? En mi opinión sí, sin ninguna duda. Y no hablamos, por ejemplo, de medidas drásticas de intervención en el mercado como la limitación del periodo de endeudamiento, o de la creación de un potente parque de vivienda pública de alquiler (medidas todas ellas muy deseables y que habrían paliado el problema), sino de simple información a unos ciudadanos que en muchos casos firmaban hipotecas sin tener muy en cuenta lo que les podía venir encima. Porque a estas alturas parece claro que los bancos y las cajas se callaban, o bien decían con la boca pequeña que una hipoteca de 600 euros podía crecer hasta rozar los 1.000 en apenas tres años. Es ahí donde tenía que haber entrado el Estado, tal y como reza el artículo 51.1 de la Constitución: «Los poderes públicos garantizarán la defensa de los consumidores y usuarios, protegiendo, mediante procedimientos eficaces, la seguridad, la salud y los legítimos intereses económicos de los mismos». Se puede pensar que no hicieron nada debido a que la economía española crecía gracias a la construcción y por tanto interesaba que la gente se endeudara para comprar casas. Sin embargo, visto que el calibre de las deudas que se estaban firmando no era como antes, sino que en demasiados casos suponía la posibilidad de impago hasta la jubilación (o más allá), el deber del Estado era informar de lo que podría pasar en el futuro.
Por eso creo que habría sido pertinente algún anuncio televisivo que explicara lo que podía pasar con el euríbor, anunciando que en caso de impago el Estado no podría hacerse cargo de la hipoteca de nadie. Un anuncio que tuviera como lema algo parecido a la frase que da título a este artículo. Digo esto último porque ya se oyen voces pidiendo al Gobierno que se encargue de parte de la cuota del préstamo de quienes no pueden pagar la mensualidad de su hipoteca, algo que éste no puede hacer (o por lo menos no debe) sobre todo por dos razones. Por un lado sería nefasto para la economía, ya que se daría la impresión de que ‘Papá Estado’ siempre estará ahí para corregir actitudes individuales tomadas irresponsablemente, y por tanto la misma situación, u otra similar, se volvería a repetir tarde o temprano. Pero también sería profundamente injusto para aquéllos que no adquirieron una vivienda, bien porque no pudieron o bien porque vieron la posibilidad de no poder hacer frente a la deuda en un futuro cercano. Es decir, no sería lícito que aquéllos que hicieron el cálculo correcto, y que por tanto se vieron privados de algo tan ansiado en este país como un piso en propiedad, financiaran vía impuestos a los que tuvieron la irresponsabilidad de endeudarse por encima de sus posibilidades.
Con todo esto no quiero decir que los poderes públicos tengan la culpa de unas decisiones tomadas por los ciudadanos de manera individual y bajo su exclusiva responsabilidad. Pero ya que nos han dado, y nos seguirán dando, tantos consejos sobre lo que deberíamos o no deberíamos hacer, no habría estado mal que hubieran avisado de que la llegada de esta situación era cuestión de tiempo y, sobre todo, de que los poderes públicos, es decir, todos los contribuyentes, no pueden hacerse cargo de parte de las cuotas hipotecarias de unos pocos que han hecho mal sus cuentas.
Según el Colegio Oficial de los Agentes de la Propiedad Inmobiliaria (API) de España, el precio de la vivienda ha descendido en torno a un 30 por ciento desde el inicio de la crisis. Según las expectativas de API los “momentos negros” para la venta de inmuebles en las provincias costeras españolas se intensificarán en septiembre.
A esta caída del 30 por ciento, el consejero delegado de Colonial augura un nuevo ajuste de aquí a dos o tres años con una caída en los precios de inmuebles de hasta el 30 por ciento.
Mariano Miguel ha señalado además que las expectativas de reducción de precios, unidas a unos indicadores económicos “cada vez peores”, están provocando un “colapso de demanda” en el mercado inmobiliario que todavía durará “un poco”. Además, el consejero delegado de Colonial ha puesto en duda que los bancos vayan a tener tiempo para gestionar el negocio del suelo, porque es un sector que necesita “mucha atención”.
Miguel también descartó la entrada de fondos extranjeros “oportunistas” (en referencia a la traducción literal del inglés de ‘opportunistic funds’) hasta dentro de unos meses, porque, aunque muchos ya han venido a tantear el mercado, por el momento “nadie remata”, según dijo.
El 60 por ciento de las inmobiliarias han cerrado
La mayoría de estas oficinas, calificadas por Baena de “chiringuitos inmobiliarios”, no pertenecían al Colegio Oficial de los Agentes de la Propiedad Inmobiliaria, y ofrecían a los clientes unos servicios “deficientes, poco profesionales y regidos por la ley de la selva”.
Por ello, el presidente estatal de la API ha abogado por endurecer la legislación, regular el sistema inmobiliario y exigir cualificación profesional a quienes se dediquen a la compraventa inmobiliaria, para evitar así el exceso de intermediarios no profesionales.
La Asociación de Promotores Inmobiliarios de Madrid (Asprima) afirma que la verdadera dimension de la crisis inmobiliaria se vera una vez el stock actual de pisos vacios sea vendido. No se iniciarán más de 200.000 pisos, frente a los 600.000 de 2007, lo que tendria efectos “benéficos”, pero también muy perjudiciales para los empleados de este sector.
asi mismo se reclamo a las entidades financieras que fuesen mas flexibles y ajustasen cada caso a cada necesidad, ya que eso acortaria el periodo de renovacion del actual stock existente.
Las primeras 4.082 viviendas del Plan 45.000 se ubicarán, en Madrid, Aranjuez, Navalcarnero, Móstoles, Alcorcón y Boadilla.
Los adjudicatarios de las viviendas, madrileños de cualquier edad, podrán residir en estos pisos durante 10 años. Los pisos, de hasta 70 metros cuadrados, se construirán en suelos propiedad de la Comunidad de Madrid. Los alquileres serán un 30% más bajos que los del mercado libre y serán inferiores a los 665€ al mes.
Por otra parte, el IVIMA pondrá en marcha la construcción de otras 639 viviendas.
Los 45.000 pisos, de hasta 70 metros cuadrados, estarán a disposición de todos aquellos madrileños de cualquier edad cuya unidad familiar no supere unos ingresos de 7,5 veces el IPREM, aproximadamente unos 50.000 euros brutos anuales. Además, deberán acreditar que cuentan con una fuente regular de ingresos y no podrán disponer de una vivienda en propiedad o alquiler.
El Plan 45.000 incluye, entre otras medidas, un seguro de impagos durante dos años, un seguro multirriesgo que cubre también durante dos años los posibles desperfectos que se produzcan en la vivienda, asistencia jurídica a propietarios e inquilinos, un servicio de puesta en uso de la vivienda con cargo a futuras rentas y un modelo de contrato en el que se incluye la fórmula del arbitraje para resolver con rapidez los posibles conflictos que puedan surgir entre arrendadores y arrendatarios.
La Comunidad de Madrid a entregado 68 VPO en alquiler de 2 3 y 4 dormitorios en un sorteo realizado el pasado 29 de Mayo.
Todos los agraciados cuantan con ingresos entre 23.500 euros anuales no tienen piso en propiedad y se encuentran empadronados en Valdemoro desde hace un mínimo de dos años. Pagarán entre los 185 y 293 euros y una media de 48 euros mensuales más por su garaje.
La Comunidad de Madrid tiene en marcha un pan de casi 3.300 VPO en Valdemoro -290 se entregaron el año pasado promovidos por el Ivima-. Casi 2.900 de estos pisos (2.844) se proyectan en el marco del Plan Joven de alquiler con opción a compra, destinados a jóvenes de hasta 35 años y con unos ingresos anuales de hasta 5,5 veces el Iprem, viviendas que se desarrollarán en suelos públicos -de la Comunidad y del Ayuntamiento- y privados.
